Was ist ein Diversifikationsindex?

Ein Anlagestil besteht in der Allokation von Vermögenswerten in Indexfonds. Hierbei handelt es sich um Portfolios, die von Profis verwaltet werden können, sich aber nicht häufig ändern. Der Zweck eines solchen Fonds besteht darin, als weiterer Markt-Benchmark zu fungieren. Ein Diversifikationsindex ist ein Index, bei dem ein Engagement in verschiedenen Arten von Finanztiteln möglich ist. Wenn also eine Anlageklasse oder Anlagekategorie ins Stocken gerät, ist die Wahrscheinlichkeit größer, dass eine andere weiterhin Gewinne erwirtschaftet.

Auf den Finanzmärkten gibt es breite Benchmarkfonds, die die Gesamtperformance von Aktien widerspiegeln. In den USA beispielsweise enthält der Standard and Poor's (S&P) 500 Index einige der größten börsennotierten Aktien. Im Vereinigten Königreich besteht der Financial Times Stock Exchange (FTSE) 100 Index aus den größten an der Londoner Börse notierten Aktien. Diese Indizes sind nicht auf einen bestimmten Sektor beschränkt. Stattdessen erfüllen die in beiden Fonds enthaltenen Unternehmen Größenstandards, die auf einer Kennzahl namens Marktkapitalisierung sowie regionalen Anforderungen basieren.

Große Börsen und Investmentfirmen erstellen solche Indizes, um die Performance auf den breiten Finanzmärkten abzubilden. Investmentmanager, die Portfolios betreuen, die den Handel auf breiteren Märkten nachahmen, bieten Kunden die Möglichkeit, sich in einen diversifizierenden Index einzukaufen. Fondsmanager versuchen, die Rendite regionaler Fonds nachzubilden, indem sie eigene Portfolios zusammenstellen, die ähnlich dem Marktbarometer zusammengesetzt sind. Anleger können grundsätzlich mit einer Performance rechnen, die der Benchmark entspricht.

Einer der Hauptvorteile von Indexinvestitionen sind die Kosten. Vermögensverwalter können die Kosten für diese Fonds im Allgemeinen relativ niedrig halten, da nur selten Geschäfte getätigt werden. Der finanzielle Vorteil wird in der Regel an diversifizierende Indexinvestoren weitergegeben, die Erfahrungen im professionellen Geldmanagement sammeln, ohne überhöhte Gebühren zu zahlen.

Diversifizierung ist ein weiterer allgemein positiver Anlageansatz. Wenn eine Person für ein wichtiges Ereignis wie den Ruhestand spart, ist sie anfällig für die unvorhersehbaren Schwankungen, die auf den Finanzmärkten häufig auftreten. Durch die Verteilung des Geldes auf verschiedene Arten von Wertpapieren wird das Risiko auf mehrere Kategorien verteilt. Ein Diversifikationsindex kann jemandem helfen, ein angemessenes Risiko einzugehen.

Ein weiterer möglicher Vorteil für die Verwendung eines Diversifikationsindex ist das potenzielle Engagement in mehr als einer Anlageklasse. Beispielsweise kann ein Anleger in einem ausgewogenen Fonds sowohl in Aktien als auch in Anleihen investieren. Wenn sich die Aktienmärkte über einen längeren Zeitraum schlechter entwickeln, könnte ein Portfolio aufgrund der Erträge, die die Anleihen erwirtschaften, dennoch die Erwartungen erfüllen.

Asset-Smart.

Go up